札幌のFP(CFP)|生命保険、火災保険、自動車保険、確定拠出年金、住宅ローン、CFP独学取得講座はお任せ

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CFP資格をとったら仕事(年収)は増える?CFPの収入は?仕事の増やし方

      2017/02/16





ファイナンシャルプランナー(FP)の最上級資格であるCFPは私にとっては本当に難しい試験でした。その苦労の割にCFPになったら年収は増えるのでしょうか?保険の代理店で活動している私は、CFPを取得すれば、提案力が上がって顧客も増えるに違いないと考えていました。

FPの仕事は誰でもできてしまう

FPの仕事はFP資格がなくてもだれでもできます。FP資格がなければライフプランを作ってはいけないわけでもありませんし、相談業務を行っていけないわけではありません。ただし、その先の保険や投資商品の話になると具体的な商品の話をするためには募集人資格などの資格がなければ販売や具体的な商品の話をすることができません。
したがってFPにできることはこのような世帯だったら、このような家族構成なら、このような年収だったら保険に関してはこのように保険については、投資信託については注意する必要があります、、など一般的なお話にとどめなければいけないのです。
FPの仕事って一体何なんだろう。。と何度も考えました。

私は生命保険、損害保険の販売資格があって、その手数料があるので何とか業として成り立っていますがFPの相談業務だけでやっていこうというのは本当に至難の業なのではないかと思います。相談料1時間5千円と設定したとします。それは毎月もらえるわけではなく一時的にもらえるだけです。
たとえば年収500万円にするためには1000人から相談を受けないとやっていけない。。

みなさんはどのように考えるのでしょうか?

FPの相談業務以外にも業務の柱は持っておくべき

NDE / Pixabay

私は保険の代理店としての業を持っていますが、やはり収益の柱は持っておくべきだと思います。FPの相談業務に加えて、証券の販売、不動産の仲介、社労士、税理士など収益の柱があって、FP資格は生かされる業務であり、生活できる収入になっていくと私は考えます。




セミナー講師という考え方

セミナー講師もとくにFP資格があるわけではありません。

しかし、セミナーを主催する側の立場になれば、どんな講師に話をしてもらおうかと考えます。その時資格なくてファイナンシャルプランナーです!と名乗っている人よりかはひとつでも上位の資格(AFPよりもCFP、FP3級よりも1級の人)にお願いしたほうがいいと考えるのではないでしょうか?

私はCFPになってとにかくセミナーの依頼が増えました

またやはりCFPになればそれなりの知識が増えるので、人前で話せるくらいの知識は実は持っています。どんなにCFP資格たまたま受かっただけだし・・といっても、やはりそれなりの知識は備わっているのです。

確定拠出年金について、生命保険や損害保険、労災についてや金融機関などでのFP資格の取得講座などセミナーの話の依頼があったとしても、ん??これ大丈夫かなとおもってよくよく考えれば、喜んでもらえる話ができるレベルには達しているのです。私は保険の業務に加えてこのセミナー業務に非常に今力を入れています。

人前で話すなんて無理!という人は

Anemone123 / Pixabay

執筆という手段があります。なかなか人に認められる記事にするのは時間がかかりますが、一度メディアに取り上げられ、連載などにつながればある程度の収入にはなるでしょう。ただしそうなるまでには私は数年単位の時間がかかると思います。あくまでも私の能力の範疇でのお話です。

CFP資格があるから収入が増えるわけではないが、自分だけのニッチな得意分野で知識を生かすことで年収は青天井になる

これも当たり前ですが、あえてこのような表現をしました。CFP資格はAFPよりもはるかに取得が難しく、貴重な存在です。

取得するには勉強も積み重ねているはずです。その苦労が後ろ盾となって自信となり、今までできなかった業務(講師や執筆、保険や投資商品の法人提案)ができるようになり、結果収入が増えていった。私はそのような感覚かなーと思っています。

結果CFP資格をとって私の環境は一転したといえる状況になりました。年収はさすがにブログでは公表できませんが、AFPの時の倍以上になっています。自分なりのニッチな分野で得意な分野ができればFPの年収は青天井です。しかしやはりそれなりの収入を得るためには、ある分野に関してはだれにも負けないというくらいの精通した知識を持っていなければ、ライバルだらけのなかで活動をしていくことになってしまいます。追随を許さないくらいの知識を経験を積む努力は必要です。

散々資格で食べていけるわけではないというようなニュアンスの話になりましたが、やっぱり努力する価値はある資格だと思います。








 - FP 独学 ファイナンシャルプランナー

by Kenji.Kaneko