ＦＰになるにはどうしたらいいですか？

ＦＰになるにはどうしたらいいですか？

個人相談をした後に良く聞かれる質問。

ＦＰ（ファイナンシャルプランナーの略）になるにはどうしたらいいですか？と聞かれます。

ちょっと意地悪ないい方をすると、

やろうと思えば今からでもできますよ。

ただこれは半分冗談ですが、半分本気です。

なぜなら、ＦＰは特に資格がないとできない仕事ではないからです。

ここで言うのは

ＦＰが顧客の相談業務については、とくに必要が無いということです。

ＦＰ相談は誰でもできますが注意するべきこと

ＦＰ業務すなわちＦＰは別に資格が無くても正直なれます。

ただし注意すべき点があります。

相談業務を受けていると、

ちょっと確定申告やってくれない？？

だったり、もっと細かいところでは

年末調整の用紙の書き方がわからないの！！
年末調整のハガキ渡すから書いてくれない！？
コーヒーくらい御馳走するから！！

実はこの辺の話はとてもよくある話です。

何がいけないの？と思う方もいるかも知れませんが、この分野は税理士の分野なのです。

税理士資格がないと個別のアドバイスはしてはいけないことになっています。

上記の質問に対しては例えば確定申告の事例であれば、

御社の場合は（例えば）建設業なので、注意しておくべき点は○○ですね。

だったり、

年末調整の事例であれば、

生命保険控除、医療介護保険料、個人年金控除それぞれ最大で４万までは使えます。イデコも年末調整できるので忘れずに。

これなら○です。

何が違うのかというと、税理士や弁護士などの他の士業と呼ばれる人たちには独占業務があります。要は資格がないと行ってはいけない業務があります。

要は

なんだ・・意外と制限されていて面白くないな・・ＦＰって

と思いました？？

ところがこんなに制限があってもＦＰへの相談のニーズは多いんですよ。

ＦＰ資格を取ってからちゃんとやりたいよという人へ

そんな意地悪なこと言わないで、資格を生かしてＦＰとしてやっていく方法を教えてよ。

と思った方、すいません。

何せ私はＦＰという資格は相談業務だけでは最初は正直生活できないと思っています。

ということで手順を踏みましょう。

ＦＰ３級をまずは取得

まずはＦＰ技能士３級を取得しましょう。

しかしこれではおそらく相談の案件はきませんし、あっても満足な回答ができるレベルには達していません。

ということで３級を受けるかどうか迷っている人は時間の無駄です。

受験料の問題もありますが、ＦＰ３級はざっと読んでさっさと試験を受けるとまぐれで取得できるくらいのレベルです。

ＦＰ２級があれば相談業務は可能

ＦＰ２級またはＡＦＰの資格があれば、通常の人よりも少しお金に関する知識は豊富です。顧客も満足する回答ができるでしょう。

ＦＰ相談業務をするには、資格はなくてもできるとは言ったものの、まずＦＰ２級を取得する、、要するにＦＰ２級の資格はなくてもこれに匹敵する知識は必要ですよ。ということです。

ただしＦＰ相談業務では食っていけない

ただし、先ほども言いましたがＦＰの相談業務だけでは食っていけません。

したがって、まずは相談業務を副業でスタートすることをおすすめします。

資格を取得しながら、副業で知人への相談業務で仕事を得て、ある程度相談業務を経る中で、保険の相談や投資信託等の案件が出てくるようになったら、保険会社や証券会社に就職。

このように段階を踏むことで、大きく収入を増やせるチャンスが出てきます。

かくいう私がそうだったのです・・。

私の場合は、相談業務に加えてセミナー業務を得意としていました。

これも本当に神がかり的なお話ですが、

あまりにも仕事がなくてブログやツィッターをやっていたら、テレビ局から声がかかり、出演させてもらったのがきっかけです。

ＦＰ相談でもっとも多いのは何だと思いますか？

あくまでも私の肌感覚なので、心もとない数値ではありますが自慢ではありませんが、結構な相談件数なのでそんなに外れていないと思います。

資格を持たずにＦＰ業務をやりたいということであれば、参考までに以下の相談件数ランキング（私基準ですが・・・）を確認してください。

１位、２位、３位ともにＦＰ資格が無くても答えられるよということであれば、やっていける可能性はあります。

ただし、資格が無い時は生命保険や金融商品の販売や個別の商品紹介はできないことを改めて留意してくださいね。

ＦＰ相談で多い相談ランキング

生命保険相談【１位】

ダントツ１位が保険相談です。ただ最近では知り合いに見直しをお願いしたのだけれど、この内容で本当にいいのかどうか確かめたいという相談が多いです。

あとは銀行の窓口で紹介された保険が、ほんとうにこれに入っていいのかどうかという確認作業的なものが多いです。

いかに保険の営業の信頼感がなくなっているかが残念ながらわかりますね。

資産運用の基本相談【２位】

今までは住宅ローン相談が２位だったのですが、ここ１，２年で急速にニーズが高まってきているのが資産運用相談です。

イデコやＮＩＳＡという制度ができたことや、

老後２０００万円問題の営業もあったからかも知れません。ただ、このお話は２０１９年の６月の話なので、少しずつ前から資産運用への興味は高まりだしていたのでしょう。

既にイデコ、ＮＩＳＡという言葉は知っていて、多少は勉強しているけどなかなか購入に踏み切れないから詳しく教えてほしいという相談が多い傾向です。

相続に関する相談【３位】

これもここ１、２年で激増しています。

相続というと年配の方、というイメージがあるかも知れません。

しかし、相談者はだいたいその子どもか孫であるケースも多いです。

相談者も裕福な方が多く、この分野に詳しくなれればＦＰとしての活動は十分可能です。

ただし、ケースバイケース過ぎて似たような案件というのはまずありません。

このケースはこの間体験したから、もう大丈夫ということがおそらく永遠にないのではないでしょうか？

そのあとに住宅ローン相談、ライフプラン相談と続くというのが私の中での相談件数のランキングでした。

ＦＰ資格を取らなくて相談業務に関しては可能です。ただし、このランキングにでてくる案件に対応できることが要件です。

少なくとも保険相談ができない人は、正直難しいです。

これらの代表的な相談案件を網羅できればできるほど、ＦＰとして活動の幅が広がると考えてください。

この記事を書いた人

ファイナンシャルプランナー金子　賢司

これまで１０００件以上の家計、住宅ローン、生命保険、損害保険、資産運用の相談に携わる。ＵＨＢなどのテレビのコメンテーターや確定拠出年金等のセミナーを毎年約５０回実施。ＣＦＰ資格保有者。ＴＬＣ（生命保険協会認定ＦＰ（ＴＬＣ資格とは））、損害保険トータルプランナー、公式ＨＰ