積立ＮＩＳＡの対象商品にあるＥＴＦとはなんですか？

積立ＮＩＳＡの対象商品

具体的な商品はコチラをご覧ください

金融庁ＨＰ

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積立ＮＩＳＡ対象商品一覧

積立ＮＩＳＡは金融庁の後押しを受けている制度です。

金融庁の提示した要件を満たしていない投資信託は積立ＮＩＳAを使って運用できる商品にノミネートさえされないのです。

まずこの金融庁が商品をみとめて、この中から各金融機関が取り扱い商品をチョイスする形になります。

ネット銀行系が取り扱い商品が多い傾向があり、ほぼ全品取り扱い可能です。

積立ＮＩＳＡの対象となる要件

積立ＮＩＳＡ対象商品の分類はたくさんある中で大きく３分類

①インデックス投資信託

販売手数料は無料。信託報酬は安い。原則アクティブ運用よりも安定したリターンを出すタイプ。

②アクティブ運用

販売手数料は無料。信託報酬はインデックス投資信託より高い。理論上はインデックス投資信託よりもリスクとリターンの振れ幅が大きいタイプ。

大きなリターンが見込めるが、大きくへる可能性もある。（インデックス投資信託にリスクがないわけではありません）

①と②を合わせて公募株式投資信託と言います。

③ＥＴＦ

販売手数料がかかる。が信託報酬が極めて安い。

この３つに大きく分類され、この３つの分類にそれぞれの商品が当てはまるというわけです。

ＥＴＦとは

上場投資信託のことをいい、「Exchange Traded Fund」の頭文字をとってＥＴＦといいます。

１つの会社の株式や１つの債券に投資をするのはちょっとリスクが大きいので、リスクを抑えた運用をするために値動きの異なる動きをする株式を購入したりしてリスクを少なくすることを分散投資といいます。

よくある事例では円高になると業績がよくなる会社の株式を持っているだけでは円安になると大きな損失を受けてしまいますが、円高になると業績がよくなる会社の株式と、円安になると業績がよくなる会社の株式を半分ずつ持っていれば、運用の損失が抑えられる。

簡単にいうとこんな感じです。

ＥＴＦはもっともっとたくさんの商品にちりばめて分散をさせているので、リスクを比較的抑えて運用できる商品なのです。

日経２２５連動型ＥＴＦという商品があったとします。

日経平均株価を算出するときに使われる企業225社の株式のみに投資｡全体の運用金額を２２５社にいくらずつ配分をして投資をしているかをマネしている商品といえばわかりやすいでしょうか？

日経平均株価に連動した動きをするように分散投資をされている商品なので私たちがどの株式や債券を選んだらよいのかしら・・と悩む必要もなく、日経平均株価に連動した運用をしてくれるというのが日経２２５連動型ＥＴＦという商品になります。

日経２２５連動型は日経平均株価ですが、その基準となる指数は私たちがよく聞く東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）や最近はやりのＲＥＩＴ（リート）等さまざまな商品があります。

金融庁のホームページではＥＴＦにどんな指数を採用しているかを公開しています。

販売手数料を売ったり買ったりするときにかかる手数料です。

積立ＮＩＳAのＥＴＦ商品は販売手数料は高いですが、長期保有しているなら信託報酬は一番安いので実は最も私はオススメしていいます。

（運用結果がよい、悪いは別問題です）

言葉は難しいですが、積立ＮＩＳＡの商品選択の際には非常に有効な商品がＥＴＦです。

通常の運用でもこのＥＴＦという指数への運用は非常に分散投資の効果が働いて、有効です。

是非このＥＴＦという指数に投資をする。

という運用方法も選択肢に入れておいていただきたいと思います。